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理（香港）公司的一份投资问卷，是专为投资者设计的，综合反映了投资者自我评估和投资能力两个方面的内容。投资者选择最适合自己情况的答案，然后将所得分数填上。每项问题所定的分值，反映了该因素对投资决策的重要性。回答完所有问题后，将所得分数全部加总，便会得到一类最符合您现实需要的投资组合。

请注意：该问卷是为您达成下一个预定的目标而设，并非为您整体投资设计。如果您计划只做为期少于一年的投资，无论您得分多少，您都适宜考虑选择短期债券基金或货币基金。

下一项投资对您整体投资的影响

您必须考虑下一项投资对您整体投资的影响，因为您的下一项投资的加入，可能会令您的整体投资变得更为保守或更为进取。

问题1：您的下一项投资将会占您整体投资金额的比例是多少（整体投资并不包括您的住所）？

少于25％8分

于25％至50％之间7分

于51％至75％之间3分

高于75％2分

得分：

预算下一项投资的金额÷整体投资总额＝占总体投资比例

￥÷￥＝％

您对未来收入的预期将有助于您如何分配投资，如果您预期未来收入会大幅度上升，您可采取较进取的投资策略。

问题2：以下哪一项最能描述您预期个人在未来5年的收入状况？

预期收入增长将远高于通货膨胀上涨率5分

预期收入增长较通胀稍高3分

预期收入增长与通胀相当2分

预期收入将会下降（因退休、减少兼职等）1分

得分：

如果您每月需还款的金额在每月收入中占较大比例，或者您可能需要负担家中主要经济开支，则需要准备一笔流动资金以应所需。在这两种情况下，您都适宜采取较为保守的策略。

问题3：在您每月收入中，在扣除每月楼宇开支后，需要缴纳的分期付款（汽车贷款等）占您收入的比例大约是多少？

少于10％8分

于10％至25％之间6分

于25％至50％之间3分

多于50％1分

得分：

每月供款每月收入占收入比例

￥÷￥＝％

问题4：您供养的人口共有多少名？

无4分

1名3分

2～3名2分

多于3名1分

得分：

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您是否有其他储蓄

一笔储备资金可在突发情况出现时为您提供保障，除非您有额外的储蓄，否则出现任何突发状况如失业等，您便可能需要动用本来打算作长线投资的资金，以应付日常的主要开支。因此，如果您缺乏备用资金，您宜采取较保守的投资策略。

问题5：您是否想留一笔应急用的流动资金（该资金最少应为您6个月的收入）？

无2分

有，但少于6个月的收入6分

有，拥有相当充足的流动资金8分

得分：

问题6：如果您预料未来将需动用一笔资金（如支付购房首期款项，住房重新装修等），您是否为累积这笔资金而定下额外的储蓄计划？

是，但已有另外一个储蓄计划来累积所需资金8分

预料未来没有需要动用资金6分

打算从下一个投资中抽取所需动用的资金5分

现时并没有额外储蓄计划来累积动用资金2分

得分：

您对风险的态度

以往的投资经验可以帮助您对自己接受风险的态度作出准确的评估。如果您会投资于多种类型的项目，而您又能接受这些项目的风险，您便能准确地评估个人对风险的承受能力。

问题7：您有没有曾经投资于个别债券、债券基金或外汇？

没有，但我会为这些投资带来的风险感到不安1分

没有，但我可以接受这些风险9分

有，但为这些风险感到不安2分

有，我可接受这些风险10分

得分：

问题8：您有没有曾经投资于个别股票或股票基金？

没有，但我会为这些投资带来的风险感到不安1分