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将上述两项得分相加，分数超过3分，继续作答。

3。自己具备的投资知识可形容为：

①一窍不通（0分）；

②所知有限（2分）；

③颇有心得（4分）；

④涉猎广博（6分）。

4。当决定如何投资时：

①最关心资金蒙受亏损的可能性（0分）；

②同样关心资金蒙受亏损与增值的可能性（3分）；

③最关心资金增值的可能性（8分）。

5。选出目前拥有或曾经拥有的投资，然后选出最高分：

①货币市场基金或相当于现金的投资（0分）；

②债券及债券基金或股票及股票基金（6分）；

③国际证券及国际基金（8分）。

6。假设在过去三个月以来，整体的股票市场价值损失了25％，而拥有的个别股票投资，价值也损失25％，你会怎样做？

①出售所有股份（0分）；

②出售部分股份（2分）；

③不做任何买卖（5分）；

④买进更多股份（8分）。

7。以下五种假设性投资，能够接受哪一种范围的投资结果？

投资计划ABCDE

平均每年回报率

最佳的一年表现

最差的一年表现

分数0分3分6分8分10分

以上3~7项得分相加即为投资风险承受能力分数（参见图1横坐标），可根据投资期间分数和风险承受能力分数，来确定自己是属于哪种类型的投资者（详见下文），然后，下一步选择一个与之相符的资产分配计划。

资产分配计划共分五种类型：

A。保守型：适合要求短期收入，稳健和不关心投资增值的投资人士。种类比例分配可为：债券、债券型基金、银行理财产品55％；现金、银行存款、货币市场基金25％；平衡型基金15％；股票型基金5％。

B。中庸保守型：适合要求短期收入，稳健和资产价值略有增加的投资人士。种类比例分配可为：债券、债券型基金、银行理财产品45％；平衡型基金20％；现金、银行存款、货币市场基金15％；股票型基金10％；股票10％。

C。中庸之道型：适合不需要短期收入，但是希望在长时间内得到合理并稳定增长的投资人士。他们可以承受一些波动，但是也希望自己的投资风险低于整个股票市场。种类比例分配可为：债券、债券型基金、银行理财产品30％；平衡型基金30％；股票型基金15％；股票15％；现金、银行存款、货币市场基金10％。

D。中庸进取型：适合要求有良好的资产增幅、无须短期收入的长期投资人士。可以接受较高的风险但不至于像单独投资股市那样大。种类比例分配可为：股票35％；股票型基金25％；平衡型基金20％；债券、债券型基金、银行理财产品15％；现金、银行存款、货币市场基金5％。

E。进取型：适合要求有可观的资产增值，同时无须短期收入的长期投资人士。可以接受年与年之间的资产价值变动，换取长期投资的高收益潜质。种类比例分配可为：股票55％；股票型基金35％；平衡型基金5％；现金、银行存款、货币市场基金5％。

股票的基础知识（1）

经过几个月的记账，每月存下来的钱也小具规模了，是否觉得储蓄利率太低，开始心痒痒地想在资本市场上试试水呢？2006年开始的大牛市让中国的股民人数再创新高，姑且不论股市还将在低迷震荡中徘徊多久，在个人风险承受范围内，股票是一种重要的投资理财方式。以下介绍股票的基础知识和实战技巧。

1。认识股票。

股票是股份证书的简称，是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。

假设A、B、C、D、E五个人，每人出资1000万元合组一家公司，则这五个人每人拥有这家公司20％的所有权，假设公司赚了100元，则每个人理论上可以分得20元。口说无凭，如何能证明自己拥有20％的所有权呢？于是，股份有限公司经主管机关核准设立后，必须印制股票，交予投资人持有，作为代表所有权的凭证，这就是股票的原始意义。

股票交易分五个步骤：开户、委