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险能够忍受的程度，以及对投资报酬率的需求，因此，需要用“投资性向分析”来帮自己建立投资组合。投资性向分析藉由询问问题了解投资人该资金的运用期限、对投资风险的忍受度、相对投资报酬率的情形、过去的投资经验、投资金额的大小等等，藉以了解投资人的基本资料后，以此为投资人做个人投资组合的建议及规划

投资属性与理财成败之间的关系

《35岁前要上的33堂理财课》中信出版社作者：曾志尧

银监会已经再三表示金融机构在销售金融商品或推荐各类投资产品给客户之前，一定要了解客户的投资属性，不可以贩卖不符合客户需求的产品，更不可以夸大投资产品的绩效，其目的就是要保护投资人的基本权益并告知投资人潜藏的投资风险，以免发生投资期望与实际获利出现太大的落差。

其中的缘由就让我来解释给大家听，因为投资人常常无法确定自己投资时对风险能够忍受的程度，以及对投资报酬率的需求，因此，需要用“投资性向分析”来帮自己建立投资组合。投资性向分析藉由询问问题了解投资人该资金的运用期限、对投资风险的忍受度、相对投资报酬率的情形、过去的投资经验、投资金额的大小等等，藉以了解投资人的基本资料后，以此为投资人做个人投资组合的建议及规划

简易测量法：我属于哪一类型？

《35岁前要上的33堂理财课》中信出版社作者：曾志尧

通过简易的测验，我们有助于了解自己的风险属性，我引用各家银行最常拿来测验客户的五个问题，让你们做做看，投资属性很快就会揭晓了：

1。您现在的年龄？

A。29岁以下　5分

B。30—39岁　4分

C。40—49岁　3分

D。50—59岁　2分

E。60岁以上　1分

2。您计划从何时开始提领您投资的部分金额？

A。至少20年以上　5分

B。10至20年　4分

C。6至10年　3分

D。2至5年　2分

E。2年以内　1分

3。您的理财目标是：

A。资产迅速成长　5分

B。资产稳健成长　3分

C。避免财产损失　1分

4。以下哪一项描述比较接近您对投资的态度？

A。我寻求长期投资报酬最大化，所以可以承担因市场价格波动所造成的较大投资风险　5分

B。我比较注重投资报酬率的增加，所以可以承担一些因市场价格波动所造成的短期风险投资　4分

C。市场价格波动与投资报酬率对我来说同样重要　3分

D。我比较希望市场价格的波动小，投资报酬率低一些没关系　2分

E。我想要避开市场价格波动，愿意接受较低的投资报酬率，而不愿意承受资产亏损的风险　1分

5。通货的实质购买力3％。请自以下描述中选择一项最适合说明您对通货膨胀与投资的态度。

A。我的目标是让投资报酬率明显超出通货膨胀率，并愿意为此承担较大的投资风险　5分

B。我的目标是让投资报酬率稍高于通货膨胀率，若因而多承担一些投资的风险是可以的　3分

C。我的目标是让投资报酬率等于通货膨胀的速度，但是要尽量减低投资组合价值变动的幅度　1分

6。假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券（股票）中，并且该投资呈现三级跳的涨幅。比如说：一个月增值了20％，您可能采取什么行动？

A。投入更多资金在该有价证券（股票）上　5分

B。继续持有该标的　4分

C。卖掉少于一半的部位，实现部分获利　3分

D。卖掉大于一半的部位，实现大部分投资获利　2分

E。卖掉所有部位，获利了结　1分

7。假设您有一笔庞大的金额投资在股票中，并且在过去的一年中该笔投资价值持续下滑，比方说：您的资产在这段时期中下跌了25％，您可能会采取什么行动？

A。增加投资　5分

B。继续持有该标的　4分

C。卖掉少于一半的部位　3分

D。卖掉大于一半的部位　2分

E。卖掉所有的部位　1分